{"id":79857,"date":"2025-11-01T17:08:00","date_gmt":"2025-11-01T20:08:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.uai.com.br\/uainoticias\/?p=79857"},"modified":"2025-11-01T04:48:27","modified_gmt":"2025-11-01T07:48:27","slug":"itau-caixa-e-bradesco-terao-que-encerrar-milhares-de-contas-em-breve","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.uai.com.br\/uainoticias\/2025\/11\/01\/itau-caixa-e-bradesco-terao-que-encerrar-milhares-de-contas-em-breve\/","title":{"rendered":"Ita\u00fa, Caixa e Bradesco ter\u00e3o que encerrar milhares de contas em breve"},"content":{"rendered":"\n

A partir de segunda-feira (27), a Febraban<\/strong> iniciou uma nova fase de combate a fraudes banc\u00e1rias. As institui\u00e7\u00f5es financeiras devem seguir diretrizes mais rigorosas contra contas laranja e plataformas de apostas n\u00e3o autorizadas.<\/p>\n\n\n\n

As medidas refor\u00e7am a prote\u00e7\u00e3o do sistema financeiro diante do avan\u00e7o dos crimes digitais e esquemas de lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n

Por que a Febraban decidiu agir com mais rigor agora?<\/h2>\n\n\n\n

O aumento de crimes digitais e fraudes banc\u00e1rias<\/strong> nos \u00faltimos meses acendeu o alerta entre os bancos. Golpes com uso de contas de terceiros, apostas ilegais e esquemas de lavagem de dinheiro colocaram o sistema sob press\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

Segundo a Ag\u00eancia Brasil<\/a><\/strong>, o presidente da Febraban, Isaac Sidney, afirmou que a autorregula\u00e7\u00e3o marca um novo ciclo de toler\u00e2ncia zero com clientes envolvidos em pr\u00e1ticas il\u00edcitas. O foco s\u00e3o as chamadas contas laranja, as contas frias e as apostas online irregulares.<\/p>\n\n\n\n

A iniciativa surge ap\u00f3s opera\u00e7\u00f5es como a \u201cCarbono Oculto\u201d, que revelou liga\u00e7\u00f5es entre contas banc\u00e1rias e o crime organizado.<\/em><\/p>\n\n\n\n

O que muda com as novas regras para contas laranja?<\/h2>\n\n\n\n

A identifica\u00e7\u00e3o e encerramento de contas laranja<\/strong> ser\u00e1 prioridade imediata. Elas s\u00e3o abertas de forma leg\u00edtima, mas depois usadas por terceiros para transa\u00e7\u00f5es ilegais.<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • As institui\u00e7\u00f5es dever\u00e3o adotar crit\u00e9rios pr\u00f3prios para detec\u00e7\u00e3o e bloqueio.<\/li>\n\n\n\n
  • Ser\u00e1 obrigat\u00f3rio encerrar a conta assim que for identificada como il\u00edcita.<\/li>\n\n\n\n
  • O titular ser\u00e1 avisado, e o caso ser\u00e1 repassado ao Banco Central.<\/li>\n\n\n\n
  • A supervis\u00e3o ser\u00e1 feita pela Diretoria de Autorregula\u00e7\u00e3o da Febraban.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    Dica r\u00e1pida: contas frias \u2014 abertas sem consentimento da v\u00edtima \u2014 tamb\u00e9m entram na mira das novas medidas.<\/p>\n\n\n\n

    \"\"
    Caixa – Cr\u00e9ditos: depositphotos.com \/ joasouza<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

    Como as bets irregulares ser\u00e3o impactadas?<\/h2>\n\n\n\n

    A Febraban vai bloquear contas de apostas online<\/strong> que operem sem registro na Secretaria de Pr\u00eamios e Apostas (SPA), do Minist\u00e9rio da Fazenda. Essa medida acompanha os esfor\u00e7os do governo em regular o setor.<\/p>\n\n\n\n

    A cada movimenta\u00e7\u00e3o suspeita, os bancos devem agir rapidamente, encerrando a conta e comunicando as autoridades.<\/p>\n\n\n\n

    Segundo a Ag\u00eancia Brasil, a meta \u00e9 impedir o uso do sistema banc\u00e1rio para transa\u00e7\u00f5es com sites de apostas clandestinas, que frequentemente est\u00e3o associados a lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n

    Quais institui\u00e7\u00f5es est\u00e3o envolvidas nessa autorregula\u00e7\u00e3o?<\/h2>\n\n\n\n

    Mais de 20 bancos e institui\u00e7\u00f5es financeiras aderiram \u00e0 nova autorregula\u00e7\u00e3o da Febraban<\/strong>. Entre eles est\u00e3o grandes nomes como:<\/p>\n\n\n\n

      \n
    • Bradesco, Ita\u00fa Unibanco, Santander e Caixa Econ\u00f4mica Federal<\/li>\n\n\n\n
    • Banco do Brasil, BTG Pactual, Safra e Banco Pan<\/li>\n\n\n\n
    • ABC Brasil, Citibank, Banco Mercantil, Original e Votorantim<\/li>\n\n\n\n
    • J.P. Morgan, Banco do Nordeste, Sicredi e Banco Toyota<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      A ades\u00e3o \u00e9 volunt\u00e1ria, mas o descumprimento das regras pode levar a puni\u00e7\u00f5es internas, como advert\u00eancia ou at\u00e9 exclus\u00e3o do sistema de autorregula\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

      Como essas medidas contribuem no combate ao crime organizado?<\/h2>\n\n\n\n

      Ao impedir que contas banc\u00e1rias sejam usadas para esconder recursos il\u00edcitos, as novas regras ajudam a enfraquecer as finan\u00e7as de grupos criminosos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

      O presidente da Febraban destacou que n\u00e3o h\u00e1 mais espa\u00e7o para institui\u00e7\u00f5es permissivas diante da criminalidade. A responsabilidade agora \u00e9 compartilhada entre bancos, fintechs e autoridades p\u00fablicas.<\/p>\n\n\n\n

      Aten\u00e7\u00e3o: a autorregula\u00e7\u00e3o inclui exig\u00eancia de pol\u00edticas internas, auditorias, relat\u00f3rios de conformidade e campanhas educativas sobre preven\u00e7\u00e3o a golpes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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