A consultoria financeira pode ser definida como a organização, bem como a avaliação de finanças. Dessa forma, esse serviço oferece diversas soluções relativas ao tema, como é a premissa de algumas empresas, como a Financial Move.
Segundo o site da HB Marketing: “A consultoria financeira tem o encargo de definir estratégias que auxiliam na tomada de decisões”. Dito isso, vamos conferir a seguir as informações mais relevantes sobre o tema.
Atributos de uma consultoria financeira
Ao analisar os serviços de uma consultoria financeira, vemos que o seu principal atributo é organizar as entradas e saídas das finanças, além de ajudar a tomar decisões.
O serviço de consultoria financeira realiza uma avaliação do cenário financeiro que o cliente se encontra, buscando as melhores opções a fim de atingir os seus objetivos.
Ao procurar por uma consultoria financeira, como a Financial Move, você pode encontrar vários profissionais prontos para analisar suas estratégias. Geralmente, quem busca por consultoria financeira deseja investir, e isso será avaliado com base no seu orçamento disponível.
No entanto, esse não é o único motivo que impulsiona a busca por uma consultoria financeira e por isso é necessário analisar a área de atuação dessa plataforma ou profissional que presta consultoria.
Destaque-se somente que antes de optar por determinada consultoria financeira, é de suma importância escolher um profissional ou plataforma que esteja alinhada com os seus interesses.
Quais áreas a consultoria financeira pode atuar?
Agora que você já entendeu do que se trata uma consultoria financeira, é hora de saber em quais áreas ela pode atuar. É possível dividir essa atuação em três grandes áreas: pessoal ou familiar, empresarial ou de investimentos. Vamos explorar a seguir como cada uma delas funciona.
Consultoria financeira familiar ou pessoal
A consultoria financeira no âmbito pessoal ou familiar envolve uma avaliação de como os indivíduos podem melhorar a sua administração do dinheiro. Essa ação tem como objetivo melhorar o seu percurso rumo aos objetivos.
Nessa consultoria é comum que outras áreas da sua vida sejam analisadas, tais como o planejamento de rendas e gestão de ativos, por exemplo.
Isso porque o profissional que está prestando esse serviço deve entender como está a sua vida financeira. Com o planejamento de renda, você receberá algumas estratégias de como aplicar o seu dinheiro, a fim de alcançar determinados objetivos financeiros.
Também é comum ver que essa consultoria questiona a gestão de ativos do cliente, bem como os investimentos realizados. A estratégia aplicada nessa área depende diretamente dos objetivos, se a longo, curto ou médio prazo.
Outro ponto importante nessa consultoria é que há o planejamento de aposentadoria e sucessório. Quase todas as nossas ações hoje em dia podem afetar a aposentadoria no futuro.
Logo, a consultoria vai definir qual o capital necessário para ter renda no futuro.
Logo, a consultoria vai definir qual o capital necessário para ter renda no futuro.
Já o planejamento sucessório dispõe sobre como os bens serão sucedidos, isto é, quem administra o seu patrimônio após a morte.
Consultoria financeira empresarial
Já na consultoria empresarial, vemos que o cenário atual da empresa é analisado de maneira imparcial, destacando os pontos positivos e negativos. Essa consultoria identifica quais as melhores estratégias para fortalecer essa empresa.
A primeira ação dessa consultoria é fazer um diagnóstico sobre a situação e os objetivos da empresa.
Assim, é apresentado um plano de ação, a fim de atingir as metas estabelecidas. Esse plano também envolve também as variáveis, que podem ajudar a tomar decisões no futuro.
Assim, é apresentado um plano de ação, a fim de atingir as metas estabelecidas. Esse plano também envolve também as variáveis, que podem ajudar a tomar decisões no futuro.
O segundo passo é o que chamamos de Valuation, que é quando a avaliação da empresa estima o valor real ou o mais aproximado possível. Em resumo, esse momento consiste na avaliação de quanto a empresa vale, caso chegue ao ponto de vender.
Feito isso, a consultoria analisará alguns pontos, como o retorno do investimento (ROI), através do levantamento de alguns dados, payback e até mesmo a taxa interna de retorno.
Segundo os especialistas da Financial Move, “dependendo do cenário que a empresa se encontre, pode ocorrer a reestruturação, e a devida gestão de recursos financeiros. A primeira ação reduzirá a carga de tarefas que os gestores acumulam e a segunda visa algumas opções para investimento, gerindo esses recursos”.
Consultoria de investimentos
A consultoria de investimentos, como o nome nos propõe, busca as melhores opções para investir, tornando o patrimônio do cliente mais rentável.
Ademais, essa consultoria presta um serviço de monitoria constante, tanto das tendências recentes como do cenário macroeconômico.
Ademais, essa consultoria presta um serviço de monitoria constante, tanto das tendências recentes como do cenário macroeconômico.
A consultoria de investimentos também é responsável pelo acompanhamento diário das aplicações de quem contratou. Com esse serviço será possível reduzir os custos e tributos, a fim de melhorar a rentabilidade.
É comum que quem realiza esses trabalhos sejam os wealth managements (gestão de patrimônio). Essas pessoas prestam o serviço de administrar, da melhor forma, o patrimônios dos seus clientes.
Com a gestão ativa, a carteira dos clientes pode equilibrar-se constantemente, o que resulta em uma relação tranquila entre o retorno e o risco.
Tudo isso é feito a partir de movimentos táticos e estratégicos.
Tudo isso é feito a partir de movimentos táticos e estratégicos.
Conclusão
A consultoria financeira é uma forma de controlar e administrar as finanças pessoais ou empresariais, dependendo do cenário. Ao escolher a área da consultoria que melhor combina com a sua necessidade no momento, será mais fácil obter o sucesso que tanto deseja.